Pensionsplanung

Pensionsplanung

Pensionierungsplanung für den sorgenfreien Start in die Pensionierung

Die Frage Rente oder Kapital beschäftigt viele Personen vor der Pensionierung. Eine einmal gefällte Entscheidung kann nicht mehr rückgängig gemacht werden. Deshalb gilt es diese Entscheidung gut und überlegt zu fällen.

Die steigende Lebenserwartung und das Tiefzinsumfeld stellt Pensionskassen vor verschiedene Herausforderungen. Dies führt dazu, dass zukünftige Rentner tiefere Rentenleistungen erhalten werden als die seinerzeit geplanten. Um den Lebensstandard nach der Pensionierung möglichst beibehalten zu können, müssen verschiedene Vorkehrungen getroffen werden. Wer in die 3. Säule einzahlt und freiwillige Pensionskasseneinkäufe tätigt kann die eigene Vorsorge aufbessern und gleichzeitig die Steuerlast reduzieren. Um solche Optimierungen zu erzielen, ist es sinnvoll, das Thema frühzeitig anzugehen. Es gilt vor der Pensionierung die eigene Ausgangslage zu kennen, die Vorsorge womöglich zu optimieren und das Einkommen im Alter zu sichern. 

Spezialisten Know-how ist gefragt

Im Hinblick auf Ihre Pensionierung erstellen wir für Sie Ihre persönliche und unabhängige Einkommens- und Vermögensplanung und erarbeiten auf diese Weise gemeinsam mit Ihnen eine Entscheidungsgrundlage.

Unser Lösungsansatz

Wir gehen auf Ihre persönliche Situation ein und unterstützen Sie in den folgenden Bereichen:

  • Bedarfsanalyse
  • Planung steuerbegünstigter Massnahmen vor der Pensionierung
  • Möglichkeiten zur Aufbesserung der Vorsorgesituation
  • Planung für den steueroptimierten Bezug von Vorsorgegeldern
  • Erarbeitung einer Entscheidungsgrundlage zur Frage «Rente oder Kapital?»
  • Finanzplanung vor und nach der Pensionierung
  • Analyse zum voraussichtlichen Vermögensverzehr
  • Möglichkeiten und Konsequenzen zur vorzeitigen Pensionierung

Profunde Kenntnisse rund um die Pensionsplanung

Wir arbeiten mit allen führenden Anbietern im Bereich von Vorsorgelösungen zusammen, welche zur Optimierung Ihrer Vorsorgesituation genutzt werden können. Dies erlaubt es uns, Ihnen eine komplette Übersicht über die verfügbaren Lösungen und deren Vor- und Nachteile zu verschaffen.

Professionelles Versicherungs-Brokerage

Als neutraler, unabhängiger Versicherungsbroker begleiten wir Sie und bieten Ihnen flexible und umfassende Beratungen im Zusammenhang mit Ihrer Pensionsplanung an.