Pianificazione pensionistica, soluzioni pensionistiche e analisi dei bisogni

Pianificazione pensionistica

Pianificazione pensionistica

Pianificazione pensionistica per un inizio spensierato del pensionamento

La domanda Rendita o capitale occupa molte persone prima della pensione. Una volta presa una decisione, questa non può più essere revocata. Pertanto, è importante prendere questa decisione in modo ponderato.

L'aumento dell'aspettativa di vita e il contesto di bassi tassi di interesse pongono diverse sfide ai fondi pensione. Ciò significa che i futuri pensionati riceveranno prestazioni pensionistiche inferiori a quelle previste all'epoca. Per poter mantenere il più possibile il tenore di vita dopo il pensionamento, è necessario prendere diverse precauzioni. Chi versa nel 3° pilastro ed effettua riscatti volontari di fondi pensione può migliorare la propria previdenza e ridurre allo stesso tempo il proprio carico fiscale. Per ottenere tali ottimizzazioni, è opportuno affrontare il problema in una fase iniziale. È importante conoscere la propria situazione di partenza prima del pensionamento, per ottimizzare la previdenza e garantire il proprio reddito in età avanzata. 

Il know-how specialistico è richiesto

In vista del vostro pensionamento, elaboriamo per voi una pianificazione personale e autonoma del reddito e del patrimonio, sviluppando così insieme a voi una base decisionale.

Il nostro approccio alla soluzione

Ci occupiamo della vostra situazione personale e vi sosteniamo nelle seguenti aree:

  • Analisi dei bisogni
  • Pianificazione di misure fiscalmente vantaggiose prima del pensionamento
  • Possibilità di migliorare la situazione pensionistica
  • Pianificazione del ritiro del patrimonio previdenziale ottimizzato dal punto di vista fiscale
  • Sviluppo di una base per il processo decisionale sulla questione "Rendita o capitale?".
  • Pianificazione finanziaria prima e dopo il pensionamento
  • Analisi del consumo previsto di attività
  • Opzioni e conseguenze del pensionamento anticipato

Conoscenza approfondita della pianificazione pensionistica

Collaboriamo con tutti i principali fornitori di soluzioni previdenziali, che possono essere utilizzate per ottimizzare la vostra situazione previdenziale. Questo ci permette di fornirvi una panoramica completa delle soluzioni disponibili e dei loro vantaggi e svantaggi.

Brokeraggio assicurativo professionale

In qualità di broker assicurativo neutrale e indipendente, vi accompagniamo e vi offriamo una consulenza flessibile e completa in relazione alla vostra pianificazione previdenziale.

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